تقارير تحليل مخاطر البنك في LuckyTemplates

يركز عرض LuckyTemplates هذا على تحليل مخاطر البنوك والعوامل الرئيسية التي يجب البحث عنها في البنك. يمكن أن تكون هذه العوامل عبارة عن ودائع أو قروض أو فوائد أو تعويم . يمكنك مشاهدة الفيديو الكامل لهذا البرنامج التعليمي في أسفل هذه المدونة.

التعويم هو الفرق بين الودائع والقروض الناجم عن التأخير في معالجة الشيكات.

عادة ما يكون ذلك في صندوق الأسهم الخاص بالبنك. يمكن أن يأتي من عدة مواقع مختلفة ، ويمكن أيضًا أن يتم رسملة في سوق الأوراق المالية.

فيما يلي التقارير الموجودة في هذا العرض:

جدول المحتويات

• ملخص العميل
• تفاصيل العميل
• تقارير عن مجالات عمل رئيسية محددة
  • 1. البيع بالتجزئة
  • 2. تجاري
  • 3. المؤسسية
• خاتمة

ملخص العميل

في هذا التقرير الأول ، نبحث في العلاقات المصرفية الرئيسية عبر مناطق مختلفة من البنك.

هناك بنوك تجارية ومؤسسية وخاصة وتجزئة. من خلال هذا ، يمكننا إلقاء نظرة سريعة على المخاطر الحالية لكل منطقة.

لقد ربطنا ترجيحًا للمخاطر على كل عميل ، وهو ما يحدث عادةً في البيئة المصرفية.

ستقوم إدارة الائتمان بعد ذلك بتحديد ما إذا كان الشخص ذو مخاطر ائتمانية منخفضة أو مخاطر ائتمانية عالية.

في هذه الحالة ، أطلقنا على "مخاطر الائتمان العالية" الرقم "5".

من خلال اختيار منطقة البنك والعميل ، يمكننا الغوص بشكل أكبر في النفقات التفصيلية لحالتهم والمخاطر المرتبطة بها.

في هذا المثال ، اخترنا المنطقة التجارية والعملاء المقيمين في أوكلاند.

معظم العملاء ضمن هذا النطاق لديهم ترجيح مخاطر بالمستوى 2.

يؤدي النقر فوق المخططات إلى تسهيل الانتقال إلى معلومات البلدان أو المناطق المختلفة. يمنحنا LuckyTemplates البيانات التي نحتاجها ديناميكيًا. 

يمكننا التعمق أكثر في المعلومات المتعلقة بعملائنا ذوي المخاطر العالية.

من خلال تكبير الخريطة ، يمكننا بسهولة مراقبة حالة أعمال عملائنا.

يمكننا بسهولة الاطلاع على معلوماتهم المالية ، مثل الدخل والأصول. يعد هذا مصدرًا رائعًا للتحليل بالنسبة للمدير التجاري.

تساعد اللمحة السريعة التي نحصل عليها من هذا التقرير في تحديد المكان الذي يجب أن نوجه فيه مواردنا لتحقيق أقصى قدر من الأداء. 

تفاصيل العميل

يوفر التقرير الثاني منظورًا أكثر تفصيلاً لكل عميل.

على غرار التقرير السابق ، نستخدم 1-5 كمقياس لمستويات المخاطر المختلفة.

يمكننا أيضًا أن نرى ملخصًا بسيطًا لعلاقتنا المصرفية وتعويم حسب المدينة.

هذا يعطينا تفصيلاً للمكان الذي يجب أن نخصص فيه تمويلًا إضافيًا من حقوق ملكية البنك.

إذا غصنا في مدينة معينة ، فسنحصل بسرعة على قائمة بجميع تفاصيل العميل. وهذا يشمل إجمالي الودائع والقروض والممتلكات.

إذا أردنا متابعة كل عميل ، فيمكننا بسهولة تصدير البيانات من LuckyTemplates إلى ملف خارجي.

تقارير عن مجالات عمل رئيسية محددة

تركز التقارير الثلاثة التالية على كل مجال عمل رئيسي محدد.

1. البيع بالتجزئة

يركز هذا التقرير على البيع بالتجزئة. 

يمكننا إلقاء نظرة على تفاصيل جميع الودائع المصرفية حسب العميل ، جنبًا إلى جنب مع قروضهم.

في هذا الرسم البياني ، نلقي نظرة جيدة على مجموعة ودائعنا مقابل القروض.

يمكننا النقر فوق كل عميل أو إلقاء نظرة على البيانات من منظور المجموعة.

2. تجاري

يركز هذا التقرير التالي على المجال التجاري للأعمال.

لها تخطيط مماثل للتقرير السابق. هذا يجعل من السهل إجراء مقارنات بين مجالات العمل الرئيسية.

3. المؤسسية

يركز التقرير الأخير في هذا العرض على المجال المؤسسي للعمل.

خاتمة

يعد تحليل مخاطر البنوك هذا ، دليلًا رائعًا للشركات التي تشارك بشكل وثيق في الصناعة المصرفية.

مثل هذه التقارير هي مصادر موثوقة للمعلومات حول حالة ودائع المؤسسة وقروضها وعواماتها مما يسهل إجراء تحليلات متعمقة لمخاطر البنوك.

أتمنى لك كل خير،