Raporty analizy ryzyka bankowego w LuckyTemplates

Ta prezentacja usługi LuckyTemplates koncentruje się na analizie ryzyka bankowego i kluczowych czynnikach, których należy szukać w banku. Czynnikami tymi mogą być depozyty, pożyczki, odsetki lub płynne transakcje . Możesz obejrzeć pełny film tego samouczka na dole tego bloga.

Pływak to różnica między depozytami a pożyczkami spowodowana opóźnieniami w przetwarzaniu czeków.

Zwykle byłby to fundusz kapitałowy banku. Może pochodzić z kilku różnych lokalizacji, a także może być skapitalizowany na giełdzie.

Oto raporty w ramach tego pokazu:

Spis treści

• Podsumowanie klienta
• Szczegóły klienta
• Raporty dotyczące określonych kluczowych obszarów biznesowych
  • 1. Handel detaliczny
  • 2. Komercyjne
  • 3. Instytucjonalne
• Wniosek

Podsumowanie klienta

W tym pierwszym raporcie przyglądamy się kluczowym relacjom bankowym w różnych obszarach banku.

Są banki komercyjne, instytucjonalne, prywatne i detaliczne. Dzięki temu jesteśmy w stanie szybko przyjrzeć się aktualnemu ryzyku w poszczególnych regionach.

Przypisaliśmy każdemu klientowi wagę ryzyka, co zwykle ma miejsce w bankowości.

Dział kredytowy określi następnie, czy dana osoba ma niskie, czy wysokie ryzyko kredytowe.

W tym przypadku określiliśmy „wysokie ryzyko kredytowe” jako „5”.

Wybierając obszar banku i klienta, możemy dalej zagłębić się w szczegółowe informacje na temat ich statusu i związanego z tym ryzyka.

W tym przykładzie wybraliśmy obszar komercyjny i klientów z siedzibą w Auckland.

Większość klientów w tym przedziale ma wagę ryzyka na poziomie 2.

Kliknięcie wykresów ułatwia przechodzenie do informacji z różnych krajów lub regionów. LuckyTemplates dynamicznie przekazuje nam potrzebne dane. 

Możemy dalej zagłębiać się w informacje dotyczące naszych klientów wysokiego ryzyka.

Powiększanie mapy pozwala nam w łatwy sposób monitorować status biznesowy naszych klientów.

Możemy łatwo spojrzeć na ich informacje finansowe, takie jak dochód i majątek. Jest to doskonałe źródło analiz dla menedżera handlowego.

Szybka migawka, którą otrzymujemy z tego raportu, pomaga określić, gdzie powinniśmy skierować nasze zasoby, aby zmaksymalizować naszą wydajność. 

Szczegóły klienta

Drugi raport przedstawia bardziej szczegółowe spojrzenie na każdego klienta.

Podobnie jak w poprzednim raporcie, używamy 1-5 jako miernika różnych poziomów ryzyka.

Możemy również zobaczyć proste podsumowanie naszych relacji bankowych i przejść przez miasto.

Daje nam to zestawienie, gdzie powinniśmy ulokować dodatkowe środki z kapitałów własnych banku.

Jeśli zagłębimy się w konkretne miasto, szybko otrzymamy listę wszystkich danych klienta. Obejmuje to ich łączne depozyty, pożyczki i nieruchomości.

Jeśli chcemy śledzić każdego klienta, możemy łatwo wyeksportować dane z LuckyTemplates do zewnętrznego pliku.

Raporty dotyczące określonych kluczowych obszarów biznesowych

Kolejne trzy raporty skupiają się na poszczególnych kluczowych obszarach biznesowych.

1. Handel detaliczny

Ten raport koncentruje się na handlu detalicznym. 

Możemy spojrzeć na zestawienie wszystkich depozytów bankowych według klientów, wraz z ich pożyczkami.

Na tym wykresie dobrze przyjrzymy się zestawieniu naszych depozytów i pożyczek.

Możemy kliknąć każdego klienta lub spojrzeć na dane z perspektywy grupy.

2. Komercyjne

Ten następny raport koncentruje się na komercyjnym obszarze działalności.

Ma podobny układ do poprzedniego raportu. Ułatwia to dokonywanie porównań między kluczowymi obszarami biznesowymi.

3. Instytucjonalne

Ostatni raport w tej prezentacji koncentruje się na obszarze instytucjonalnym firmy.

Wniosek

Ta analiza ryzyka bankowego to doskonały przewodnik dla firm ściśle związanych z branżą bankową.

Tego typu raporty są wiarygodnym źródłem informacji o stanie depozytów, kredytów i płynności organizacji, co ułatwia dogłębną analizę ryzyka bankowego.

Wszystkiego najlepszego,