Relatórios de análise de risco bancário no LuckyTemplates

Este LuckyTemplates Showcase se concentra na análise de risco bancário e nos principais fatores a serem procurados em um banco. Esses fatores podem ser depósitos, empréstimos, juros ou flutuações . Você pode assistir ao vídeo completo deste tutorial na parte inferior deste blog.

Um float é a diferença entre os depósitos e empréstimos causados ​​por atrasos no processamento de cheques.

Normalmente, isso estaria no fundo de ações do banco. Pode vir de vários locais diferentes e também ser capitalizado no mercado de ações.

Aqui estão os relatórios nesta vitrine:

Índice

• Resumo do cliente
• Detalhes do cliente
• Relatórios sobre áreas-chave de negócios específicas
  • 1. Varejo
  • 2. Comercial
  • 3. Institucional
• Conclusão

Resumo do cliente

Neste primeiro relatório, analisamos os principais relacionamentos bancários em diferentes áreas do banco.

Há comercial, institucional, banco privado e varejo. Com isso, podemos ver rapidamente o risco atual por região.

Associamos uma ponderação de risco a cada cliente, o que normalmente seria o caso em um ambiente bancário.

O departamento de crédito identificaria então se uma pessoa é um risco de crédito baixo ou um risco de crédito alto.

Neste caso, denominamos “altos riscos de crédito” como “5”.

Ao selecionar uma área de banco e cliente, podemos mergulhar ainda mais em um desembolso detalhado de seu status e risco associado.

Neste exemplo, selecionamos a área Comercial e os clientes baseados em Auckland.

A maioria dos clientes dentro dessa faixa possui ponderação de risco nível 2.

Clicar nos gráficos facilita o acesso às informações de diferentes países ou regiões. O LuckyTemplates nos fornece dinamicamente os dados de que precisamos. 

Podemos mergulhar ainda mais nas informações sobre nossos clientes de alto risco.

Ao ampliar o mapa, podemos monitorar facilmente o status dos negócios de nossos clientes.

Podemos ver facilmente suas informações financeiras, como renda e ativos. Essa é uma ótima fonte de análise para um gestor comercial.

O instantâneo rápido que obtemos desse relatório ajuda a identificar para onde devemos direcionar nossos recursos para maximizar nosso desempenho. 

Detalhes do cliente

O segundo relatório fornece uma perspectiva mais granular de cada cliente.

Semelhante ao relatório anterior, estamos usando 1-5 como um medidor dos diferentes níveis de risco.

Também podemos ver um resumo simples de nosso relacionamento bancário e flutuar por cidade.

Isso nos dá um detalhamento de onde devemos alocar recursos adicionais do patrimônio do banco.

Se mergulharmos em uma cidade específica, rapidamente obtemos uma lista com todos os detalhes do cliente. Isso inclui seus depósitos totais, empréstimos e propriedades.

Se quisermos acompanhar cada cliente, podemos facilmente exportar os dados do LuckyTemplates para um arquivo externo.

Relatórios sobre áreas-chave de negócios específicas

Os próximos três relatórios concentram-se em cada área de negócios chave específica.

1. Varejo

Este relatório tem como foco o Varejo. 

Podemos ver a desagregação de todos os depósitos bancários por cliente, juntamente com os seus empréstimos.

Neste gráfico, damos uma boa olhada no cluster de nossos depósitos versus empréstimos.

Podemos clicar em cada cliente ou olhar para os dados com uma perspectiva de grupo.

2. Comercial

Este próximo relatório incide sobre a área Comercial do negócio.

Tem um layout semelhante ao relatório anterior. Isso facilita a comparação entre as principais áreas de negócios.

3. Institucional

O último relatório desta montra centra-se na área Institucional do negócio.

Conclusão

de análise de risco bancário é um ótimo guia para empresas que estão intimamente envolvidas no setor bancário.

Relatórios como esses são fontes confiáveis ​​de informações sobre o status dos depósitos, empréstimos e flutuações de uma organização, o que facilita a realização de análises de risco bancário aprofundadas.

Tudo de bom,