LuckyTemplates の銀行リスク分析レポート

この LuckyTemplates ショーケースは、銀行のリスク分析と銀行内で探すべき重要な要素に焦点を当てています。これらの要因には、預金、ローン、利子、または浮動株が考えられます。このチュートリアルの完全なビデオは、このブログの下部でご覧いただけます。

フロートとは、小切手の処理の遅れによって生じる預金と融資の差額のことです。

通常、それは銀行の株式ファンドにあるはずです。資金は複数の異なる場所から得られる可能性があり、また株式市場に資金を投入することもできます。

このショーケースのレポートは次のとおりです。

目次

• クライアントの概要
• クライアントの詳細
• 特定の主要ビジネス分野に関するレポート
  • 1.小売
  • 2. コマーシャル
  • 3. 制度的
• 結論

クライアントの概要

この最初のレポートでは、銀行のさまざまな分野にわたる主要な銀行関係に注目します。

商業、機関、プライベートバンク、小売があります。これにより、地域ごとの現在のリスクをすぐに確認できるようになります。

各顧客にリスクの重み付けを関連付けました。これは通常、銀行業務の場合に当てはまります。

その後、信用部門は、その人の信用リスクが低いか高いかを識別します。

この場合、「高い信用リスク」を「5​​」と名付けました。

銀行のエリアと顧客を選択することで、その状況と関連するリスクの詳細な支出をさらに詳しく調べることができます。

この例では、商業エリアとオークランドに拠点を置くクライアントを選択しました。

この範囲内のほとんどのクライアントのリスク重み付けはレベル 2 です。

グラフをクリックすると、さまざまな国や地域の情報に簡単にアクセスできます。LuckyTemplates は、必要なデータを動的に提供します。 

高リスクの顧客に関する情報をさらに詳しく調べることができます。

地図をズームインすることで、お客様の経営状況を簡単に把握することができます。

収入や資産などの財務情報を簡単に確認できます。これは、商業マネージャーにとって優れた分析情報源です。

このレポートから得られる簡単なスナップショットは、パフォーマンスを最大化するためにリソースをどこに向けるべきかを特定するのに役立ちます。 

クライアントの詳細

2 番目のレポートでは、各クライアントに関するより詳細な視点が提供されます。

前回のレポートと同様に、さまざまなリスク レベルの尺度として 1 ～ 5 を使用しています。

また、銀行との関係や都市ごとのフロートの簡単な概要も確認できます。

これにより、銀行の株式から追加の資金をどこに割り当てるべきかの内訳がわかります。

特定の都市に飛び込むと、すべての顧客の詳細のリストがすぐに得られます。これには、預金、ローン、不動産の合計が含まれます。

各クライアントをフォローアップしたい場合は、 LuckyTemplatesから外部ファイルにデータを簡単にエクスポートできます。

特定の主要ビジネス分野に関するレポート

次の 3 つのレポートでは、特定の主要なビジネス分野に焦点を当てています。

1.小売

このレポートは小売に焦点を当てています。 

顧客ごとのすべての銀行預金の内訳とローンを確認できます。

このグラフでは、預金と融資のクラスターがよくわかります。

各クライアントをクリックしたり、グループの観点からデータを確認したりできます。

2. コマーシャル

この次のレポートでは、ビジネスの商業分野に焦点を当てます。

前回のレポートと同様のレイアウトになっています。これにより、主要なビジネス分野間の比較が容易になります。

3. 制度的

このショーケースの最後のレポートは、ビジネスの制度分野に焦点を当てています。

結論

この銀行リスク分析銀行業界と密接に関係する企業にとって優れたガイドです。

このようなレポートは、組織の預金、融資、フロートの状況に関する信頼できる情報源であり、詳細な銀行リスク分析を容易に実行できるようになります。

ではごきげんよう、