Funciones esenciales de Excel para crear modelos financieros

En la actualidad, hay más de 400 funciones disponibles en Excel y Microsoft sigue agregando más con cada nueva versión del software. Muchas de estas funciones no son relevantes para su uso en finanzas y la mayoría de los usuarios de Excel solo usan un porcentaje muy pequeño de las funciones disponibles. Si está utilizando Excel con el propósito de crear modelos financieros, necesita al menos un conocimiento firme de las funciones más utilizadas.

Aunque hay muchas, muchas más que le resultarán útiles al crear modelos, aquí hay una lista de las funciones más básicas que no puede prescindir.

Función Que hace
SUMA Suma, o suma, un rango de celdas.
MIN Calcula el valor mínimo de un rango de celdas.
MAX Calcula el valor máximo de un rango de celdas.
PROMEDIO Calcula el valor promedio de un rango de celdas.
RONDA Redondea un solo número al valor especificado más cercano , generalmente a un número entero.
REDONDEO Rondas hasta un único número al valor especificado más cercano, por lo general a un número entero.
REDONDEAR A LA BAJA Redondea hacia abajo un solo número al valor especificado más cercano, generalmente a un número entero.
SI Devuelve un valor especificado solo si se cumple una sola condición.
IFS Devuelve un valor especificado si se cumplen condiciones complejas .
CONTAR Cuenta el número de valores de un rango que cumplen un cierto único criterio.
CONTADOS Cuenta el número de valores de un rango que cumplen varios criterios.
SUMIF Suma los valores en un rango que cumplen con un criterio único determinado.
SUMIFS Suma los valores de un rango que cumplen varios criterios.
BUSCARV Busca un rango y devuelve el primer valor correspondiente en una tabla vertical que coincide exactamente con la entrada especificada.
HLOOKUP Busca un rango y devuelve el primer valor correspondiente en una tabla horizontal que coincide exactamente con la entrada especificada. Se devuelve un error si no puede encontrar la coincidencia exacta.
ÍNDICE Funciona como las coordenadas de un mapa y devuelve un único valor basado en los números de columna y fila que ingresa en los campos de función.
FÓSFORO Devuelve la posición de un valor en una columna o fila. Los modeladores a menudo combinan COINCIDIR con la función INDICE para crear una función de búsqueda, que es mucho más robusta y flexible y usa menos memoria que BUSCARV o BUSCARH.
PMT Calcula el pago anual total de un préstamo.
IPMT Calcula el componente de interés de un préstamo.
PPMT Calcula el componente principal de un préstamo.
VPN Toma en cuenta el valor del dinero en el tiempo al dar el valor actual neto de los flujos de efectivo futuros en dólares de hoy, según el monto de la inversión y la tasa de descuento.

Ser un buen modelador financiero implica mucho más que simplemente conocer muchas funciones de Excel. Un modelador experto puede seleccionar qué función es mejor utilizar en qué situación. Por lo general, puede encontrar varias formas diferentes de lograr el mismo resultado, pero la mejor opción es siempre la función o solución que sea más simple, clara y fácil de entender para los demás.


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