Este LuckyTemplates Showcase se centra en el análisis de riesgo bancario y los factores clave que se deben buscar en un banco. Estos factores pueden ser depósitos, préstamos, intereses o flotaciones . Puede ver el video completo de este tutorial en la parte inferior de este blog.
Un float es la diferencia entre los depósitos y los préstamos causados por demoras en el procesamiento de cheques.
Por lo general, eso estaría en el fondo de acciones del banco. Podría provenir de varios lugares diferentes y también capitalizarse en un mercado de valores.
Aquí están los informes bajo este escaparate:
Tabla de contenido
Resumen del cliente
En este primer informe, analizamos las relaciones bancarias clave en diferentes áreas del banco.
Hay banca comercial, institucional, privada y minorista. Con esto, podemos echar un vistazo rápidamente al riesgo actual por región.
Hemos asociado una ponderación de riesgo en cada cliente, lo que normalmente sería el caso en un entorno bancario.
El departamento de crédito identificaría entonces si una persona tiene un riesgo crediticio bajo o un riesgo crediticio alto.
En este caso, hemos denominado “riesgos crediticios altos” como “5”.
Al seleccionar un área bancaria y un cliente, podemos profundizar en un desembolso detallado de su estado y el riesgo asociado.
En este ejemplo, hemos seleccionado el área Comercial y los clientes con base en Auckland.
La mayoría de los clientes dentro de este rango tienen una ponderación de riesgo de nivel 2.
Al hacer clic en los gráficos, es fácil saltar a la información de diferentes países o regiones. LuckyTemplates nos proporciona dinámicamente los datos que necesitamos.
Podemos profundizar más en la información relativa a nuestros clientes de alto riesgo.
Al hacer zoom en el mapa, podemos monitorear fácilmente el estado comercial de nuestros clientes.
Podemos ver fácilmente su información financiera, como ingresos y activos. Esta es una gran fuente de análisis para un gerente comercial.
La instantánea rápida que obtenemos de este informe ayuda a identificar dónde debemos dirigir nuestros recursos para maximizar nuestro rendimiento.
Detalles del cliente
El segundo informe proporciona una perspectiva más detallada de cada cliente.
Al igual que en el informe anterior, estamos usando 1-5 como indicador de los diferentes niveles de riesgo.
También podemos ver un resumen simple de nuestra relación bancaria y flotar por ciudad.
Esto nos da un desglose de dónde debemos asignar fondos adicionales del capital del banco.
Si nos sumergimos en una ciudad específica, obtenemos rápidamente una lista de todos los detalles del cliente. Esto incluye sus Depósitos Totales, Préstamos y Propiedades.
Si queremos hacer un seguimiento de cada cliente, podemos exportar fácilmente los datos de LuckyTemplates a un archivo externo.
Informes sobre áreas comerciales clave específicas
Los siguientes tres informes se enfocan en cada área comercial clave específica.
1. Venta al por menor
Este informe se centra en el comercio minorista.
Podemos ver el desglose de todos los depósitos bancarios por cliente, junto con sus préstamos.
En este gráfico, vemos bien el grupo de nuestros depósitos frente a los préstamos.
Podemos hacer clic en cada cliente o mirar los datos con una perspectiva de grupo.
2. Comercial
Este próximo informe se enfoca en el área Comercial del negocio.
Tiene un diseño similar al informe anterior. Esto facilita hacer comparaciones entre áreas comerciales clave.
3. Institucional
El último informe de esta vitrina se centra en el área Institucional del negocio.
Conclusión
de análisis de riesgo bancario es una gran guía para las empresas que están estrechamente involucradas en la industria bancaria.
Informes como estos son fuentes confiables de información sobre el estado de los depósitos, préstamos y flotaciones de una organización que facilitan la realización de análisis de riesgo bancario en profundidad.
Mis mejores deseos,
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