Rapports danalyse des risques bancaires dans LuckyTemplates

Cette vitrine LuckyTemplates se concentre sur l'analyse des risques bancaires et les facteurs clés à rechercher dans une banque. Ces facteurs peuvent être des dépôts, des prêts, des intérêts ou des fonds flottants . Vous pouvez regarder la vidéo complète de ce tutoriel au bas de ce blog.

Un flottant est la différence entre les dépôts et les prêts causés par des retards dans le traitement des chèques.

Normalement, ce serait dans le fonds d'actions de la banque. Il pourrait provenir de plusieurs endroits différents, et également être capitalisé sur un marché boursier.

Voici les reportages sous cette vitrine :

Table des matières

• Sommaire des clients
• Détails du client
• Rapports sur des domaines d'activité clés spécifiques
  • 1. Vente au détail
  • 2. Commerciale
  • 3. Institutionnel
• Conclusion

Sommaire des clients

Dans ce premier rapport, nous examinons les principales relations bancaires dans différents secteurs de la banque.

Il y a les banques commerciales, institutionnelles, privées et de détail. Grâce à cela, nous sommes en mesure d'avoir rapidement un aperçu du risque actuel par région.

Nous avons associé une pondération du risque à chaque client, ce qui serait normalement le cas dans un environnement bancaire.

Le service de crédit déterminerait alors si une personne présente un risque de crédit faible ou un risque de crédit élevé.

Dans ce cas, nous avons qualifié les « risques de crédit élevés » de « 5 ».

En sélectionnant une zone bancaire et un client, nous pouvons approfondir les dépenses détaillées de leur statut et des risques associés.

Dans cet exemple, nous avons sélectionné la zone commerciale et les clients basés à Auckland.

La plupart des clients de cette fourchette ont une pondération de risque de niveau 2.

En cliquant sur les graphiques, il est facile d'accéder aux informations de différents pays ou régions. LuckyTemplates nous fournit dynamiquement les données dont nous avons besoin. 

Nous pouvons approfondir les informations concernant nos clients à haut risque.

En zoomant sur la carte, nous pouvons facilement surveiller le statut commercial de nos clients.

Nous pouvons facilement consulter leurs informations financières, telles que leurs revenus et leurs actifs. C'est une excellente source d' analyse pour un responsable commercial.

L'aperçu rapide que nous obtenons de ce rapport aide à identifier où nous devrions diriger nos ressources pour maximiser nos performances. 

Détails du client

Le deuxième rapport fournit une perspective plus granulaire sur chaque client.

Comme dans le rapport précédent, nous utilisons 1 à 5 comme indicateur des différents niveaux de risque.

Nous pouvons également voir un résumé simple de notre relation bancaire et flotter par ville.

Cela nous donne une ventilation de l'endroit où nous devrions allouer des fonds supplémentaires à partir des fonds propres de la banque.

Si nous plongeons dans une ville spécifique, nous obtenons rapidement une liste de tous les détails du client. Cela inclut leurs dépôts, prêts et propriétés totaux.

Si nous voulons suivre chaque client, nous pouvons facilement exporter les données de LuckyTemplates vers un fichier externe.

Rapports sur des domaines d'activité clés spécifiques

Les trois rapports suivants mettent l'accent sur chaque domaine d'activité clé spécifique.

1. Vente au détail

Ce rapport se concentre sur le commerce de détail. 

Nous pouvons regarder la répartition de tous les dépôts bancaires par client, ainsi que leurs prêts.

Dans ce graphique, nous avons un bon aperçu de la grappe de nos dépôts par rapport aux prêts.

Nous pouvons cliquer sur chaque client ou examiner les données dans une perspective de groupe.

2. Commerciale

Ce prochain rapport se concentre sur le domaine commercial de l'entreprise.

Il a une présentation similaire au rapport précédent. Cela facilite les comparaisons entre les principaux domaines d'activité.

3. Institutionnel

Le dernier rapport de cette vitrine se concentre sur le domaine institutionnel de l'entreprise.

Conclusion

Cette analyse des risques bancaires est un excellent guide pour les entreprises étroitement impliquées dans le secteur bancaire.

Des rapports comme ceux-ci sont des sources d'informations fiables sur l'état des dépôts, des prêts et des fonds de caisse d'une organisation, ce qui facilite la réalisation d'analyses approfondies des risques bancaires.

Tous mes vœux,